Die Erstberatung ist für dich komplett kostenfrei und unverbindlich. Hier lernen wir uns kennen, besprechen deine Situation und ich zeige dir erste Lösungsansätze. Für die umfassende Analyse und Konzepterstellung fallen ebenfalls keine direkten Kosten für dich an. Ich finanziere meine Arbeit über Provisionen der Versicherungsgesellschaften – aber keine Sorge: Ich arbeite mit der Baloise zusammen, kann dir aber auch Alternativen aufzeigen, wenn diese besser zu dir passen. Transparenz ist mir wichtig, deshalb erkläre ich dir genau, wie die Vergütung funktioniert. Du zahlst durch meine Beratung nicht mehr als wenn du direkt zur Versicherung gehst – bekommst aber eine individuelle Analyse und langfristige Betreuung dazu.

Nach unserem Erstgespräch und der Übermittlung deiner Unterlagen erstelle ich innerhalb von 7-10 Werktagen deine persönliche Analyse und dein Vorsorgekonzept. Bei der Präsentation nehme ich mir ausreichend Zeit, um alles verständlich zu erklären und deine Fragen zu beantworten. Die Dauer hängt natürlich von der Komplexität deiner Situation ab – bei Selbstständigen mit mehreren Einkommensquellen kann es etwas länger dauern als bei Angestellten. Wichtig ist mir dabei: Gründlichkeit vor Schnelligkeit. Du sollst ein Konzept erhalten, das wirklich zu dir passt und alle wichtigen Aspekte berücksichtigt. Bei dringenden Themen wie einer auslaufenden Versicherung finden wir natürlich schnellere Lösungen.

Nein, definitiv nicht. Als Baloise-Agentur kenne ich deren Produkte natürlich besonders gut und kann dir hier optimale Konditionen anbieten. Aber mein Ziel ist es, die beste Lösung für dich zu finden – nicht den meisten Umsatz zu machen. Wenn ein anderer Anbieter für bestimmte Bereiche besser passt, sage ich dir das offen. Ich kann dir auch dabei helfen, bestehende Verträge bei anderen Gesellschaften zu optimieren oder sinnvoll zu ergänzen. Viele meiner Kunden haben einen Mix aus verschiedenen Anbietern, weil das für ihre individuelle Situation am besten ist. Meine Aufgabe ist es, den Überblick zu behalten und alles so zu koordinieren, dass es optimal zusammenspielt.

Selbstverständlich! Nicht jeder alte Vertrag ist automatisch schlecht. In der Analyse prüfe ich genau, welche deiner bestehenden Versicherungen noch zeitgemäß und sinnvoll sind. Oft gibt es ältere Lebens- oder Rentenversicherungen mit garantierten Zinsen, die heute nicht mehr erhältlich sind – diese würde ich niemals kündigen lassen. Andere Verträge können vielleicht durch kleine Anpassungen verbessert werden. Nur wenn ein Vertrag wirklich nachteilig für dich ist oder wichtige Lücken bestehen, empfehle ich Änderungen. Du entscheidest immer selbst, was umgesetzt wird. Meine Aufgabe ist es, dir alle Vor- und Nachteile transparent aufzuzeigen, damit du eine fundierte Entscheidung treffen kannst.

Idealerweise schauen wir einmal jährlich gemeinsam auf deine Verträge und prüfen, ob noch alles passt. Das Leben verändert sich – Gehaltserhöhungen, Familienzuwachs, Hauskauf oder berufliche Veränderungen haben oft Einfluss auf deinen Versicherungsbedarf. Bei wichtigen Lebensereignissen solltest du dich sofort melden, damit wir deinen Schutz anpassen können. Die jährliche Überprüfung ist für meine Bestandskunden kostenfrei und dauert meist nur 30-60 Minuten. Dabei checken wir auch, ob es neue Produkte oder Steuervorteile gibt, die für dich interessant sein könnten. So bleibst du immer optimal abgesichert und verschenkst keine Chancen. Zwischen den Terminen bin ich natürlich jederzeit für Fragen erreichbar.

Ein Umzug ist kein Problem – ich betreue dich auch über Sachsen-Anhalt hinaus weiterhin. Die meisten Termine können wir problemlos per Videocall durchführen, und für Vertragsanpassungen nutzen wir digitale Wege. Deine Versicherungen ziehen natürlich mit dir um, und ich kümmere mich um alle nötigen Adressänderungen. Bei bestimmten Versicherungen wie der Hausrat- oder Wohngebäudeversicherung müssen wir prüfen, ob Anpassungen nötig sind – andere Wohnfläche oder Region können den Beitrag beeinflussen. Falls du in eine andere Stadt ziehst und lieber einen Berater vor Ort möchtest, helfe ich dir gern bei der Suche nach einem vertrauenswürdigen Kollegen. Die meisten meiner Kunden bleiben aber auch nach einem Umzug bei mir.

Im Schadensfall bin ich dein direkter Ansprechpartner und kümmere mich um alles. Du meldest mir den Schaden telefonisch, per WhatsApp oder E-Mail – ich leite dann sofort alle nötigen Schritte ein. Gemeinsam füllen wir die Schadensmeldung aus, ich prüfe die Unterlagen auf Vollständigkeit und reiche alles bei der Versicherung ein. Während der Bearbeitung bleibe ich für dich am Ball und hake bei Verzögerungen nach. Bei Unklarheiten oder Rückfragen der Versicherung bin ich dein Übersetzer und Vermittler. Meine Erfahrung hilft dabei, typische Fehler zu vermeiden und die Regulierung zu beschleunigen. In dringenden Fällen bin ich auch außerhalb der Bürozeiten erreichbar. Du musst dich um nichts kümmern – das ist mein Job.

Ja, kleine Unternehmen und Selbstständige gehören zu meiner Kernzielgruppe. Ich kenne die besonderen Herausforderungen von Unternehmern: schwankende Einkommen, die Vermischung von privaten und geschäftlichen Risiken, und die Verantwortung für Mitarbeiter. Deshalb biete ich ganzheitliche Konzepte, die private und betriebliche Absicherung intelligent verknüpfen. Von der Betriebshaftpflicht über die Absicherung der Arbeitskraft bis zur betrieblichen Altersvorsorge für deine Mitarbeiter – ich entwickle maßgeschneiderte Lösungen. Dabei achte ich besonders auf steuerliche Optimierung, denn gerade hier gibt es für Unternehmer viele Möglichkeiten. Auch bei der Nachfolgeregelung und Absicherung von Geschäftspartnern unterstütze ich dich. Viele meiner Firmenkunden schätzen besonders, dass sie einen Ansprechpartner für alle Versicherungsfragen haben.

Natürlich! Ich weiß, dass viele meiner Kunden tagsüber arbeiten und keine Zeit für Beratungstermine haben. Deshalb biete ich flexible Terminzeiten an – auch abends bis 20 Uhr oder samstags. Vereinbare einfach einen Termin, der in deinen Zeitplan passt. Auch Videocalls sind möglich, wenn du nicht extra zu mir kommen möchtest. Für Berufstätige, die oft unterwegs sind, finden wir individuelle Lösungen. Manchmal treffe ich Kunden auch in ihrer Mittagspause oder komme bei größerem Beratungsbedarf zu dir nach Hause. Wichtig ist mir, dass die Beratung entspannt und ohne Zeitdruck stattfindet. Deshalb plane ich lieber einen Termin mehr ein, als durchs Gespräch zu hetzen.

Datenschutz nehme ich sehr ernst. Alle deine persönlichen Unterlagen werden nach DSGVO-Standards verarbeitet und sicher verwahrt. Digitale Dokumente sind verschlüsselt gespeichert, physische Unterlagen lagern in abschließbaren Schränken. Der Zugriff ist nur mir und meinem Innendienst-Mitarbeiter Mathias Hoppe möglich. Für die digitale Kommunikation nutzen wir verschlüsselte Übertragungswege. Nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfristen werden alle Daten datenschutzkonform vernichtet. Deine Daten gebe ich nur an Versicherungen weiter, wenn du dem ausdrücklich zustimmst – und auch dann nur die für den Vertrag nötigen Informationen. Du hast jederzeit das Recht auf Auskunft, welche Daten ich von dir gespeichert habe. Selbstverständlich unterliege ich der Verschwiegenheitspflicht und behandle alle Informationen streng vertraulich.